随着内地金融业的不断发达，越来越多人需要香港银行账户参与国际金融交易。且由于在香港直接开户门槛低、办理快捷，在内地开立香港账户则收费较高且不时调整或增加新的收费项目，递交申请表格一般无法在银行即时处理(非现金服务)，所以一些商业人士会选择直接在香港开设银行账户。开香港银行账户有两个方法，一是亲自到香港银行柜台开户，二是在异地见证开户。那么开香港账户主要审查哪些方面呢？下面诺信达小编来给大家介绍。

　　开香港账户主要审查哪些方面：

　　1、开户申请人的身份是否敏感

　　申请香港银行账户的第一步是证明申请人的身份，企业董事股东的身份不属于敏感或受限制的人员，例如政府官员、涉嫌犯罪人员、存在诚信污点的人员等。而银行在收到客户身份文件后，也会比对以有的名单，包括联合国发布的恐怖主义支持者名单，集团内及其他银行发布的高风险客户名单，各国政要及敏感人员名单等等，只有确认申请开户的客户并不是敏感人员（或敏感人员亲属），才会考虑为其开立账户。

　　2、资金流动是否符合法规

　　几乎所有的违法行为活动，都会涉及到大笔资金的转移，而这些企业资金的转移，也大多可以通过网络银行工作完成。如持有香港银行账户的公司或个人通过该账户从事非法活动，提供该银行银行服务的银行亦会受到牵连，处以罚款至吊销牌照等不等。

　　所以银行为新客户开户时，或对现有客户进行资料更新时，都会要求提供多份能够证明其商业行为合法性的资料，如至少３份采购合同和销售合同、公司经审计的财务报表及审计报告、最新的公司注册证书和商业登记证等。

　　3、资金往来是否涉及敏感国家

　　在办理香港银行开户时，银行都需要进行尽职调查，也会多次询问企业主要涉及的国家。如果客户回答汇款来自俄罗斯、伊朗、伊拉克等战争和制裁国家，香港银行肯定不会批准为其开立银行账户。资金往来涉及敏感国家，银行有理由怀疑公司或个人涉嫌洗钱或其它违法行为。同时，对于政权不稳定、犯罪行为高发的国家和地区，只要申请开户的客户与这些地区有交易往来，就会拒绝为其提供服务。

　　4、公司规模

　　香港银行作为商业机构，同样需要盈利，自然会更青睐大客户。只有通过客户有足够的现金流和存款，才能让中国香港人民银行企业获得更多利润，也才有更高可能吸引这些目标客户进行参与更高利润的商业活动计划（如保险、基金等）。而一些中小企业营业额、交易资金、资金流水都比较小，给银行带来的利润空间也比较小，所以中小企业自然不受香港银行的青睐。对于规模太小或没有发展前景的客户，想要申请香港银行开户都十分困难。

　　以上内容就是对开香港账户主要审查哪些方面的介绍了，香港作为全球重要的金融中心，金融体系完善,银行服务相对国内有保障,在香港开设银行账户后有诸多优势与用途，无论是投资港股、美股或是购买香港保险，为了资金进出自由、不受限制，开立香港账户显得非常重要。而对于很多新成立的香港公司或是海外公司而言，为了便于境外资金往来，通常也需要开立香港账户。